Zewnętrzny Dyrektor Finansowy. Dla kogo i w jakich sytuacjach outsourcing CFO ma sens?

Dynamicznie rozwijasz swoją działalność i potrzebujesz wsparcia w zarządzaniu finansami przedsiębiorstwa? Chcesz podejmować decyzje oparte na solidnych danych, a nie na przeczuciach i emocjach? Zewnętrzny Dyrektor Finansowy w modelu subskrypcyjnym może być dla Ciebie idealnym rozwiązaniem, łączącym korzystne koszty z wysoką efektywnością pracy.

Czym w praktyce jest usługa Zewnętrznego Dyrektora Finansowego? To kompleksowa analiza sytuacji firmy, wnikliwa interpretacja danych oraz dostarczanie szczegółowych raportów wraz z rekomendacjami od doświadczonego specjalisty. Celem takiej współpracy jest efektywne zarządzanie majątkiem przedsiębiorstwa, podejmowanie świadomych i trafnych decyzji przez zarządzających dzięki wsparciu doświadczonych ekspertów. 

W jakiej formie zatrudniany jest Zewnętrzny Dyrektor Finansowy?

Usługa Zewnętrznego Dyrektora Finansowego w Cafe Finance ma formę subskrypcji. Nie jest to jednorazowa umowa zlecenie, a stałe wsparcie przedsiębiorstwa w podejmowaniu mądrych decyzji finansowych. 

Na początku współpracy Zespół Cafe Finance Group analizuje sytuację firmy. Na jej bazie tworzy plan finansowy i rekomendacje dotyczące dalszych działań. Następnie wspólnie opracowujemy zakres obowiązków Zewnętrznego CFO i jego zespołu: analityków, kontrolerów i księgowych.

Oprócz ustalonego wspólnie zakresu zadań, w cenę subskrypcji wchodzi także kilkanaście godzin na bieżące, nieprzewidziane zadania. To od indywidualnych potrzeb twojego przedsiębiorstwa zależy, jak zostaną one wykorzystane. 

Taki system zatrudnienia pozwala Zewnętrznemu CFO efektywnie wykonywać swoje zadania na podstawie ustalonych wcześniej założeń, a tobie elastycznie korzystać z godzin w ramach subskrypcji.

Dla jakich firm najlepiej sprawdzą się usługi Zewnętrznego Dyrektora Finansowego? 

Outsourcing CFO, inaczej Zewnętrzny Dyrektor Finansowy (OFO) to idealne rozwiązanie dla firm, które nie potrzebują CFO w pełnym wymiarze godzin lub nie dysponują budżetem na zatrudnienie całego zespołu specjalistów. Z takich powodów zgłaszają się do nas firmy rodzinne, wchodzące na rynek spółki, kluby sportowe oraz małe przedsiębiorstwa z dużym obrotem, które nie zatrudniają wielu pracowników.

Przedsiębiorstwa te stykają się z wieloma wyzwaniami. Mają znaczne obroty, ale często nieuporządkowane finanse. 

• Nie znają dokładnych marży na swoich produktach czy usługach.
• Nie wiedzą którzy klienci przynoszą zyski, a którzy są po prostu nierentowni. 
• Mają problemy z płynnością i nie wiedzą ile tak naprawdę zarabia ich firma. 
• Chcą dowiedzieć się które projekty i produkty wymagają lepszego zarządzania i jakie kroki podjąć, by lepiej rozwijać firmę. 

W ramach pakietu subskrypcyjnego mogą one liczyć na przygotowanie i monitorowanie budżetu, przepływów pieniężnych, pełną kontrolę i monitorowanie przychodów i kosztów na poszczególnych produktach czy usługach, wsparcie działów handlowych w obliczaniu marż handlowych, maksymalizację zysków oraz wspólną pracę z właścicielami / zarządami spółek nad rentownością biznesów. Dyrektor Finansowy Cafe Finance, wraz ze specjalistami ds. analiz finansowych i księgowości, zapewnia opiekę nad ustalonymi aspektami finansowymi przedsiębiorstwa. Cały zespół ekspertów jest również dostępny dla firmy na określoną wcześniej liczbę godzin w miesiącu. 

Nawet w najniższym pakiecie godzinowym można zauważyć, jak poprawia się rentowność przedsiębiorstwa dzięki konkretnym danym. Taki model zwiększa poczucia bezpieczeństwa zarówno właścicieli przedsiębiorstwa, jak i pracowników.

Dlaczego warto zatrudnić Zewnętrznego Dyrektora Finansowego?

Współpraca z zewnętrznym CFO niesie za sobą wiele korzyści. Od wysokich kompetencji i obiektywnej oceny sytuacji przedsiębiorstwa, po doświadczenie na wielu poziomach oraz elastyczność współpracy. Warto jednak zwrócić szczególną uwagę na te trzy obszary: oszczędność czasu, optymalizację kosztów zatrudnienia w dziale finansowym, oraz transfer wiedzy doświadczonych konsultantów i specjalistów. 

• Oszczędność Czasu

Zespół Cafe Finance po dokładnym poznaniu problemów i celów firmy oraz przeprowadzeniu gruntownej analizy finansowej, tworzy indywidualny plan dotyczący finansów danej firmy. Praktycznie od razu przechodzimy do działania. Zewnętrzny Dyrektor Finansowy obsługuje podobne przedsiębiorstwa lub wręcz zna Twoją branżę. To sprawia, że nie tracimy czasu na naukę i doskonalenie w nieznanych sobie dziedzinach. 

Pierwsze miesiące tworzymy matrycę wskaźników finansowych i operacyjnych. Następnie ustalamy cele i zaczynamy wdrażanie planu, jednocześnie monitorując otoczenie wewnętrzne i zewnętrzne firmy. W razie potrzeby dostosowujemy plan na bieżąco do wszelkich zmiennych, które mogą naruszyć jego pierwotną strukturę.

W ramach pakietu subskrypcyjnego rozliczamy się za wykonane zadania i godziny, co przyspiesza osiąganie efektów. Często realizujemy cele w ciągu 6 miesięcy mimo, że klient dążył do nich od lat. Jest to możliwe dzięki doświadczeniu naszych ekspertów, wypracowanym wewnętrznie procedurom oraz zgraniu całego zespołu Cafe Finance. Jeśli przedsiębiorstwo zaufa naszym wskazówkom i zastosuje się do rekomendacji, jesteśmy w stanie wypracować idealny model współpracy już w kilka miesięcy.

• Optymalizacja Kosztów

Średnie miesięczne wynagrodzenie dobrego dyrektora finansowego w Polsce to koszt około 21 500 zł brutto (dane pochodzą ze strony wynagrodzenia.pl). Dobry główny księgowy zatrudniony na pełen etat zarabia średnio 13 000 zł brutto. Kontroler finansowy (bez kosztów pracodawcy) otrzymuje pensję około 9 780 zł brutto. Wynagrodzenie analityka waha się w okolicach 8 420 zł, a księgowego 6 280 zł brutto. Pensja asystenta księgowego wynosi ok. 5 320 zł brutto. 

Koszt utrzymania zespołu to ok. 55 880 zł brutto. Należy jednak wspomnieć, iż do tej kwoty dochodzą koszty pracodawcy. W rezultacie zatrudniając cały zespół specjalistów, trzeba liczyć się z wydatkami sięgającymi ok. 76 000 zł. Dodatkowo, do wynagrodzenia podstawowego często doliczane są premie, benefity firmowe oraz szkolenia. Wszystkie te koszty są niezależne od ilości pracy w danym miesiącu.

Decydując się na usługi Zewnętrznego Dyrektora Finansowego od Cafe Finance Group, wspólnie z klientem ustalamy stały zakres comiesięcznych działań, a godziny w wybranym przez siebie pakiecie godzinowym możesz wykorzystać na pomoc dowolnego specjalisty. Takie pakiety subskrypcyjne zaczynają się od 6 765 zł brutto. 

Oczywiście nakład pracy na rzecz Twojej firmy w tym pakiecie będzie mniejszy. Warto jednak zadać sobie pytanie, czy masz wystarczająco dużo zadań, aby ponosić koszty utrzymania wszystkich specjalistów finansowych na pełen etat?

• Wiedza i Doświadczenie Ekspertów

Zewnętrzny Dyrektor Finansowy i jego zespół to doświadczeni specjaliści. Twoje problemy nie są nam obce. Doskonale rozumiemy indywidualne potrzeby danej branży. Przeanalizowaliśmy dziesiątki przypadków, przeprowadziliśmy setki audytów i na co dzień szkolimy oraz edukujemy w zakresie zarządzania majątkiem. Nasza wiedza oparta jest na solidnych analizach danych. Znamy systemy księgowe, wiemy jakie oprogramowania najlepiej wykorzystać w Twojej firmie. 

Lata doświadczenia i zdobyte kompetencje pozwoliły nam stworzyć procedury i standardy, które niezmiennie sprawdzają się wśród naszych klientów. Trudno uzyskać taki efekt w wewnętrznym zespole, złożonym z obcych sobie osób z bardzo zróżnicowanym doświadczeniem, dopiero poznających twoją firmę.

Zakres obowiązków Zewnętrznego CFO w usłudze OFO od Cafe Finance

W zakres obowiązków Zewnętrznego Dyrektora Finansowego może wchodzić controlling, zarządzanie należnościami i gotówką oraz optymalizacja finansów towjego przedsiębiorstwa. Co to dokładnie oznacza dla funkcjonowania twojej firmy?

• Controlling

Obszar ten obejmuje zarządzanie cash flow, obliczanie marży handlowych, przewidywanie terminu osiągnięcia break-even point, budżetowanie, sprawdzanie ROI z projektów marketingowych oraz kontrolowanie wskaźników finansowych 

• Zarządzanie należnościami i gotówką

To nie tylko kwestia nadzoru nad realizacją płatności, ale także regularne analizy płynności i ryzyka kredytowego, dbanie o optymalny poziom gotówki, monitorowanie należności i kontrola ich spływu oraz maksymalizacja zysków z nadwyżek finansowych.

• Optymalizacja finansów

Zewnętrzny CFO przejmuje pełną kontrolę nad kosztami firmy, ściśle monitorując jak przekładają się one na zyski. Dzięki takim analizom, tworzy propozycje optymalizacji kosztów i strategię wprowadzenia ich w życie przedsiębiorstwa. 

Kiedy usługi Zewnętrznego Dyrektora Finansowego nie są najlepszym wyborem? 

Wybór między zatrudnieniem stałego dyrektora finansowego, a outsourcingiem CFO zależy od indywidualnych potrzeb i możliwości firmy. Większe przedsiębiorstwa mogą preferować dyrektora finansowego na pełen etat z uwagi na większą skalę działalności i potrzebę ciągłego zarządzania finansami na miejscu. Taki dyrektor jest stale dostępny dla zarządzających i poznaje wszystkie aspekty działania przedsiębiorstwa od wewnątrz. Uczestniczy w rozmowach i podejmuje bezpośrednie decyzje finansowe.

Zatrudniając Dyrektora Finansowego wraz z zespołem, duża firma może bezpośrednio zarządzać pracą działu i otrzymywać natychmiastowe informacje zwrotne. To pozwala na szybką reakcję na zmieniające się warunki rynkowe i podejmowanie decyzji w czasie rzeczywistym. Dla większych firm, gdzie skala działalności wymaga stałej obecności i nadzoru, takie rozwiązanie może być bardziej efektywne i wygodne.

Jak wybrać odpowiedniego CFO dla swojej firmy?

Decyzja o zatrudnieniu Dyrektora Finansowego powinna opierać się o realne potrzeby przedsiębiorstwa. Warto więc na samym początku określić, jaki rodzaj wsparcia będzie potrzebny zarówno tobie, jak i innym zarządzającym. Czy ważna jest dla Ciebie elastyczność godzinowa i doświadczenie zewnętrznego zespołu, czy też preferujesz osobę, która będzie stale dostępna w siedzibie twojej firmy. 

W Cafe Finance praktykujemy otwarte rozmowy na temat oferowanych usług. Zależy nam na tym, aby obie strony były zadowolone z naszej współpracy.

Nie wahaj się i umów bezpłatną konsultację.

Dowiesz się na niej czy usługa OFO jest dla Ciebie! Rafał Jankowski – założyciel Cafe Finance z przyjemnością pomaga przedsiębiorstwom i prowadzi darmowe konsultacje online. Zapisz się tutaj.